ناتالي غالبًا ما تجذب فكرة شراء العقارات في الخارج المستثمرين العقاريين الذين يرغبون في التنويع وكسب العوائد في سوق مختلفة. لكن الاستثمار في العقارات الأجنبية معقد ، ويجب على المستثمرين فهم التكاليف والمخاطر واللوائح الضريبية ذات الصلة.
تتناول هذه المقالة كيفية الاستثمار بنجاح في العقارات في الخارج ، بما في ذلك تقييم السوق المحلي الثاني ، والبحث عن العقارات ، وفهم الآثار الضريبية. سنقدم أيضًا نصائح مفيدة يجب مراعاتها قبل الانغماس في الاستثمار الخارجي أو امتلاك منزل لقضاء العطلات في الخارج.
حول الاستثمار العقاري الناجح في الخارج
أسباب شراء عقار استثماري في الخارج
تنويع: يعرف المستثمرون أن التنويع هو مفتاح نجاح محفظة العقارات. بالإضافة إلى زيادة القيمة بمرور الوقت وتوفير دخل بديل ، فإن التنويع يحافظ على استمرار محفظتك عندما تتعرض ظروف خارجة عن إرادتك ، مثل الاقتصاد أو السياسة ، إلى الغوص.
أسعار البيع المنخفضة: بالنسبة للأشخاص من المملكة المتحدة أو الدول الأوروبية أو أمريكا ، فإن انخفاض سعر البيع في الخارج يمثل إغراءً رائعًا.
أسواق السياحة: لأصحاب العقارات الراغبين في البحث عن سوق الإيجار السياحي ، أماكن مثل إسبانيا والبرتغال وفرنسا و تركيا مثالية. تقدم صناعاتها السياحية التي تستضيف ملايين الزوار الدوليين سنويًا قاعدة مثالية للتسويق لها. كما أنها توفر أماكن ممتازة لامتلاك بيت عطلات.
مزايا الإقامة والمزايا الضريبية: إلى جانب الدخل الإضافي ، تقدم العديد من البلدان مثل البرتغال أو تركيا برامج التأشيرة الذهبية وجواز السفر الثاني ، حيث يحصل مشترو العقارات على حقوق الإقامة للعيش والعمل والدراسة مقابل الاستثمار العقاري. وبالمثل ، في بعض الأحيان هناك مزايا للجانب الضريبي.
نمط الحياة والطقس والإجازات: بالطبع ، وبغض النظر عن جانب الاستثمار العقاري ، هناك إغراء بأسلوب حياة أجنبي. على سبيل المثال ، يمتلك العديد من الأجانب في المملكة المتحدة منزلًا ثانيًا في البلدان ذات الطقس الحار مثل إسبانيا والبرتغال وتركيا. بالإضافة إلى انخفاض تكاليف المعيشة ، فإنهم يستمتعون بالطقس والثقافة.
السلبيات ومخاطر شراء العقارات في الخارج
إجراءات السوق المختلفة: تختلف قوانين الملكية العقارية وعمليات الشراء والحقوق القانونية. يعد الدخول إلى السوق الخارجية لأول مرة أمرًا شاقًا إذا لم تكن على دراية كاملة أو غير متأكد من العملية ، وكذلك إذا كنت تخطط للبيع.
تحويل العملات: عند شراء عقار في الخارج ، تؤثر التقلبات في أسعار الصرف بشكل كبير على سعر البيع والتمويل ورسوم التشغيل. لهذا السبب ، قم بتعيين متخصص في العملات.
حواجز اللغة: يضيف شراء العقارات التي تؤثر فيها الاختلافات اللغوية والثقافية بشكل كبير عامل خطر وتواطؤ آخر في عملية الشراء.
صيانة: إذا كنت لا تخطط لأن تكون هناك بدوام كامل ، فيجب عليك تعيين إدارة أو شركة قابضة للمفاتيح.
الآثار المترتبة على الضرائب: ينطوي امتلاك العقارات في الخارج أيضًا على زيادة الضرائب المحلية ، ومكان إقامتك وأين تخطط للشراء.
أسئلة يجب طرحها قبل اتخاذ قرار الاستثمار
ما هو مدرج؟ لذلك ، بالنسبة للمنازل المعاد بيعها ، قم بعمل مسار دقيق للأثاث والتركيبات. بالنسبة للمنازل الجديدة أو التي على المخطط ، تحقق من العناصر الإضافية مثل خزائن المطبخ ، والسلع البيضاء ، وتركيبات الحمامات ، ووحدات تكييف الهواء ، وخزائن الملابس المدمجة ، إلخ.
إدارة المجتمع المسور: كيف تتم إدارة المناطق العامة مثل حمامات السباحة والحدائق للشقق أو الفلل في المجمعات المسورة؟ كيف تدار الموارد المالية؟ على سبيل المثال ، في تركيا ، كل هذا يخضع لقانون العمارات التركي. في رحلات المشاهدة لدينا ، نغطي قوانين الوحدات السكنية الخاصة بالمكان الذي تنظر إليه.
قوانين الإيجار: لتحقيق دخل إيجاري ، ما هي القوانين المتعلقة بالمستأجرين على المدى القصير والطويل؟ أيضا ، ما هي الضرائب والعمليات لإعلان دخل الإيجار حيث يقع العقار؟
تكاليف الشراء وتكاليف التشغيل السنوية: المستثمرون العقاريون الأذكياء لديهم دائمًا صورة دقيقة عن الموارد المالية. لذلك ، عند شراء عقار في الخارج ، بالإضافة إلى سعر الشراء ، تعرف على أتعاب المحامي والضرائب وأتعاب الوكيل والتوثيق والترجمة وتكاليف التشغيل السنوية.
إدارة الممتلكات: إذا كنت لا تنتقل إلى الخارج ، ففكر في إدارة المفتاح والممتلكات. يجب إجراء فحوصات منتظمة للكشف عن التسريبات أو الأضرار الهيكلية. عند استئجار العقار ، يجب على شخص ما ترتيب المفاتيح والتنظيف وما إلى ذلك.
ما هي قاعدة 2٪ لعقار استثماري إيجاري؟
تقوم قاعدة 2٪ بتقييم العقارات المؤجرة مقابل الربح. تنص القاعدة على أن الإيجار الشهري يجب أن يكون على الأقل 2٪ من سعر الشراء. على سبيل المثال ، إذا كنت تشتري عقارًا بقيمة 200,000 ، يجب أن يكون الدخل الشهري 2 ٪ من هذا. إذا كان الإيجار الشهري أقل من 2٪ ، فتحقق من الحسابات لضمان دخل كافٍ لتغطية النفقات وأقساط الرهن العقاري.
القاعدة عبارة عن إرشادات تقريبية لاستهداف عوائد إيجارية أعلى. ومع ذلك ، يجب على مستثمري العقارات أيضًا مراعاة أسواق الإسكان المحلية ، والمنطقة المحيطة ، وظروف الملكية ، والمرافق والمرافق المحلية ، وظروف سوق الإيجار ، والعائدات المالية المتوقعة.
دفع الضرائب عند الاستثمار في الممتلكات في الخارج
نعم ، سوف تحتاج إلى دفع ضريبة على الممتلكات في الخارج. العوامل التي تحدد مقدار الضريبة ، هي مكان وجود العقار ، وحالة إقامتك في البلد الذي تمتلك فيه العقار ، وقوانين الضرائب في بلدك الأم. بالنسبة لضريبة دخل الإيجارات ، أبرمت العديد من الدول اتفاقيات لمنع الازدواج الضريبي. لكن هناك حاجة إلى البحث والمشورة المهنية عند الاستثمار في الخارج. عندما تشتري عقارًا من خلالنا ، فإننا نساعدك بهذه المعلومات ، لذلك فأنت دائمًا على اطلاع.
التزامات ضريبة أرباح رأس المال ونمو رأس المال
مرة أخرى ، يختلف هذا باختلاف البلد ويجب التحقيق فيه ولكن تذكر أنها إرشادات تقريبية فقط. لقد رأينا جميعًا كيف أثر جائحة COVID على نمو رأس المال. يمكن أن تتغير القوانين القانونية أيضًا. على سبيل المثال ، في تركيا ، لا تدفع ضريبة أرباح رأس المال إلا إذا كنت قد امتلكت العقار لمدة تقل عن خمس سنوات. لكن هذه القوانين يمكن أن تتغير في أي وقت.
ما هو أفضل بلد للاستثمار العقاري في الخارج؟
في حين أن النظر إلى البلدان من حيث المال والاستثمارات الآمنة أمر جيد ، فإن هذا ليس عامل الشراء الوحيد الذي يجب مراعاته. تختلف أداء الأسواق الإقليمية عن المتوسط الوطني. لذلك في حين أن إحدى المدن جاهزة للقيمة والاستثمارات ، قد تكون القرية المجاورة وجهة يجب تجنبها نظرًا لوجود العديد من العوامل الإقليمية التي يجب مراعاتها عند شراء الاستثمار.
بالإضافة إلى ذلك ، فإن حالتك تحدث فرقًا أيضًا. على سبيل المثال ، الشراء في البلدان الأخرى التي تبعد 14 ساعة بالطائرة أو التي لا تعمل بجدول الشتاء يجعل الاستثمار الشاق عملاً. فيما يتعلق بالاستثمار ، يميل الأمريكيون إلى الشراء من ركنهم في العالم ، الأوروبيون والآسيويون.
تذكر أن عوامل الاستثمار تتغير باستمرار بسبب أحداث خارجة عن إرادتك. لذلك ، في حين أن بلدًا قد يكون رهانًا أكيدًا لمدة عام واحد ، إلا أن الأحداث في العام التالي يمكن أن تضعف الترتيب. في محفظتنا ، تشمل البلدان التي تحظى بالاهتمام
إسبانيا: في السنوات الأخيرة ، كان سوق العقارات الإسبانية من أسرع الأسواق نموًا في أوروبا. تكلفة المعيشة في إسبانيا منخفضة نسبيًا مقارنة بدول أوروبا الغربية الأخرى ، مما يجعلها خيارًا جذابًا للمتقاعدين والعائلات. نتيجة لذلك ، يشتري العديد من الأجانب بدلاً من الإيجار. تمتلك إسبانيا نسبة عالية من ملكية المنازل ، وتعني مجتمعات الرعاة السابقين الكبيرة أن نسبة كبيرة من العقارات مملوكة بالفعل للأجانب.
دبي: بالنسبة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى العقارات الأجنبية ، فقد صعدت دبي في المراتب في السنوات الخمس الماضية. على الرغم من أنها نقطة ساخنة للأعمال للعديد من الشركات الدولية ، إلا أن برامجها العقارية والتقاعدية قد آتت ثمارها حيث يتطلع المزيد من الأجانب إلى إنفاق أموالهم هناك. بصرف النظر عن الهندسة المعمارية وأسلوب الحياة الفاخر ، يحصل المستثمرون على قيمة أثناء تحديد كل المربعات.
البرتغال: تعتبر البرتغال وجهة سياحية راقية ، لكن العقارات في البرتغال مطلوبة أيضًا بشكل كبير وتوفر مجموعة واسعة من العقارات في هذا البلد الأوروبي الشهير. لشبونة موقع متميز في البرتغال ، كما هو الحال في أي عاصمة ؛ إنها أيضًا بقعة ساخنة لمحبي عطلة نهاية الأسبوع الذين يستمتعون ببضعة أيام لاستكشاف العواصم الأوروبية. غالبًا ما نرى السياح يستثمرون في البرتغال للحصول على منزل لقضاء العطلات أو الإقامة الدائمة أو للاستثمار.
شمال قبرص: جزيرة قبرص هي مكان جميل للعيش والعمل ، بمناخها الدافئ وشواطئها الخلابة وريفها الخلاب. إنه أيضًا موقع ممتاز للأعمال حيث يتمتع ببنية تحتية جيدة ومعدلات ضرائب منخفضة واقتصاد مستقر. ينقسم البلد إلى شمال يسيطر عليه القبارصة الأتراك وجنوب يسيطر عليه القبارصة اليونانيون. لكل من الجانبين حكومته وبرلمانه لكن وحدة تحت علم واحد.
ملخص - هل العقارات في الخارج استثمار جيد؟
نعم ، يعد الاستثمار في العقارات في الخارج أمرًا جيدًا إذا أخذت وقتك وقمت بأبحاثك. بصفتنا وكيل عقارات ، فإننا ننصح جميع عملائنا بالنظر إلى المنزل في الخارج على أنه استثمار متوسط إلى طويل الأجل. اتصل بنا اليوم لمناقشة الاستثمار العقاري في الخارج بشكل أكبر مع وكيل في المملكة المتحدة. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك بدء البحث عن الممتلكات الخاصة بك الآن من خلال تصفح خصائص في جميع أنحاء العالم. تحتوي كل قائمة على كل شيء يجب معرفته ، بما في ذلك السعر والموقع وميزات المنزل وتفاصيل الاتصال لمعرفة المزيد أو ترتيب العروض للاستثمار العقاري في الخارج.
